Инвестиции в зарубежный фондовый рынок без риска заморозки: какую площадку выбрать

В текущей ситуации неоднозначное положение дел с зарубежными инвестициями заставляет искать всё новые и новые альтернативы. Некоторые из инвесторов, разочарованные положением дел и вовсе отказываются от вложений в международные активы. Однако безвыходных ситуаций, как известно не бывает, поэтому сегодня поговорим про то, как можно обезопасить сейчас свой капитал. Зарубежные и отечественные брокеры: плюсы и минусы … Продолжить

В текущей ситуации неоднозначное положение дел с зарубежными инвестициями заставляет искать всё новые и новые альтернативы. Некоторые из инвесторов, разочарованные положением дел и вовсе отказываются от вложений в международные активы. Однако безвыходных ситуаций, как известно не бывает, поэтому сегодня поговорим про то, как можно обезопасить сейчас свой капитал.

Зарубежные и отечественные брокеры: плюсы и минусы

Как известно, многие отечественные банки и брокеры сейчас под санкциями, поэтому найти способ диверсификации инвестиционного капитала не так уж и просто. Каждый инвестор делает выбор исходя из собственных целей, однако не стоит делать поспешных выводов. Лучше тщательно исследовать возможные способы и доступные альтернативы.

Для примера давайте рассмотрим общие преимущества и недостатки российских и зарубежных брокеров

Плюсы инвестиций через отечественного брокера:

• Небольшая сумма стартового капитала
• Несложный процесс оформления
• Простая процедура налогообложения

Минусы:

• Низкий кредитный рейтинг РФ
• Небольшой выбор инструментов инвестирования
• Брокерские и страховые счета не застрахованы

Плюсы инвестиций через зарубежного инвестиционного посредника:

• Высокий кредитный рейтинг зарубежных стран
• Широкий выбор инструментов для вложений
• Высокий уровень защиты капитала
• Низкие комиссионные инвестиционных фондов

Минусы:

• Более высокий порог входа
• Есть сложности с уплатой налогов в РФ
• Сам процесс сложнее, чем в России
• Относительно высокие комиссионные посредников.

Счет Interactive Brokers

Одной из стабильных альтернатив на сегодня на зарубежном рынке остается брокерский счет в Interactive Brokers, однако с учетом возможного усиления санкций и здесь есть риск и необходимость дальнейшей релокации активов. Конечно же, в связи с этим возникнет проблема поиска альтернатив для последующего размещения капитала.

При этом стоит отметить, что есть категория граждан РФ, активы которых поддаются меньшему риску – это те, кто выехал за рубеж или у кого есть в собственности зарубежная недвижимость и возможность подтвердить зарубежный адрес.

Однако и здесь есть подводные камни в виде налоговых последствий в связи со сменой резидентства, а также возможной необходимостью открытия нового счета согласно указанному адресу проживания и перевода средств на него. К примеру, граждане РФ обычно открывают счет в американском подразделение Interactive Brokers. При переезде в ЕС будет необходимо будет перевести активы в европейское подразделение брокера. Сам перевод денег из IB осуществляется с помощью SWIFT перевода в банк, который находится не под санкциями.

Какие есть доступные альтернативы

Далее рассмотрим доступные варианты для резидентов РФ

Банковский/брокерский счет за рубежом

Самый распространенный сейчас способ релокации активов – это открытие банковского или брокерского счета в дружественных странах (СНГ, ОАЭ, Кипр и т.д.)

При планировании открытия такого рода счета сразу же просчитывайте дальнейшие расходы по его оформлению и обслуживанию.

К примеру, открытие банковского счета в странах СНГ может обойтись в 40 тысяч рублей (зависит от скорости и профессионализма при обслуживании). Более выгодным будет открытие брокерского счета в тех же странах СНГ или за рубежом в дочерних компаниях российских брокеров. При этом стоимость обслуживания будет существенно отличаться, поскольку где-то брокерский счет откроют бесплатно, а где-то возьмут непомерную комиссию.

Перевод в РФ с последующим вложением в отечественные инструменты

Если не хочется ломать голову над инфраструктурными рисками, то лучше всего вывести деньги в родную страну и искать дальнейший способ их вложения внутри страны. Возможные варианты:

• Хранение на счете в валюте (с риском уплаты комиссии за хранение);
• Обмен на рубли с дальнейшим размещением на рублевом счете или депозите;
• Инвестирование в валютные инвестиционные инструменты, выбор которых сейчас очень ограничен.

Счет ULIP – PPLI

Одна из самых надежных альтернатив – это открытие страхового полиса в зарубежной компании.

PPLI – ULIP – это английский способ инвестирования, который заключается в размещении средств под страховой оболочкой, с дальнейшей возможностью их инвестирования в мировые рынки.

Такой способ релокации потребует более существенной стартовой суммы для открытия счета (от 75 000 долларов), однако и преимуществ у них немало:

• Отложенное налогообложение (за счет которого сглаживаются повышенные комиссии);
• Высокая степень защиты от любого посягательства третьих лиц, в том числе и от санкционных рисков;
• Упрощенная система комплаенса;
• Простая процедура наследования;
• Хранение средств на сегрегированных счетах банков бенефициаров с высокой степенью надёжности (Merill Lynch, BBH).

Больше деталей о ULIP-PPLI доступно в нашей статье.

Как поступить со средствами, которые могут заморозить решать можно только в индивидуальном порядке, поскольку в каждом отдельном случае всё сильно зависит от целей и исходных данных инвестора.