5 самых известных финансовых пирамид России

Количество финансовых пирамид в России идет на убыль. По информации Центробанка РФ, если в 2015 году было выявлено 200 таких организаций, то в 2016-м – только 180. Сократился и годовой ущерб, нанесенный деятельностью финансовых пирамид: с 5,5 до 1,5 миллиарда рублей. Однако даже на фоне уменьшения числа «лохотронов» ежегодно их жертвами становятся десятки тысяч россиян. 9111.ru вспомнил о самых известных финансовых пирамидах в истории современной России.

МММ и Сергей Мавроди

Печальное звание самой известной финансовой пирамиды принадлежит АО «МММ», которое было создано в 1992 году московским предпринимателем Сергеем Мавроди. Акции общества, стоимость которых устанавливалась произвольно, поступили в продажу в 1994 году.

Рекламу МММ наверняка помнит каждый россиянин старше 30 лет. Леня Голубков, покупающий жене сапоги и другие подарки за счет дохода от МММ, вошел в историю телемаркетинга.

Акции имели бешеную популярность. Еще до конца года держателями «ценных бумаг» стали около 10 млн человек, хотя сам Мавроди утверждает, что таковых было в полтора раза больше. По неподтвержденным официально данным, ежедневно и в одной только Москве создатель МММ зарабатывал почти 50 миллионов долларов. Однако эйфория длилась недолго. Летом 1994 года Мавроди своими руками понизил стоимость акций МММ более чем в 125 раз. Примерно в это же время его обвинили в уклонении от уплаты налогов. Создатель МММ попытался уйти от ответственности, избравшись осенью 1994 года депутатом Госдумы, но через год нижняя палата парламента почти единогласно лишила его депутатской неприкосновенности по запросу Генеральной прокуратуры.

Арестовали создателя пирамиды только в 2003 году, а приговор вынесли в 2007-м. Сергей Мавроди получил 4,5 года колонии и смешной штраф - 10 тысяч рублей. Основатель МММ вскоре вышел на свободу, так как почти весь срок провел в следственном изоляторе.

В начале 2011 года Мавроди возобновил головокружительную карьеру. Тогда он объявил о создании — «МММ-2011». В этот раз аббревиатуру он расшифровал: «Мы Можем Многое!». Мавроди сразу же предупредил, что проект является финансовой пирамидой, что не помешало ему найти десятки тысяч вкладчиков. Правда, популярности 90-х годов «МММ-2011» не достиг. В 2015 году Мавроди объявил о прекращении работы МММ в России, Беларуси и Казахстане, после чего сконцентрировался на рынках Азии и Африки, где миллионы людей успели вложиться в его виртуальные «Мавро» с доходом 30% в месяц и, конечно же, обанкротились.

Финансовая пирамида — как не потерять деньги?

«Властелина» и кассирша Валентина

Фирму «Властилина» в начале 90-х годов XX века организовала жительница подмосковного Подольска Валентина Соловьева, которая до этого работала кассиршей в парикмахерской. Компания принимала вклады от россиян. В частности, вкладчикам, вложившим сумму, равную половине стоимости нового легкового отечественного автомобиля, обещали выдавать транспортное средство через месяц.

Первые инвесторы «Властилины», вложившие по 3,9 млн рублей, действительно получили новый «Москвич», стоимость которого в то время составляла около 8 млн рублей. Такая акция имела эффект лучше любой телевизионной рекламы: число инвесторов «Властилины» стало расти в геометрической прогрессии. Однако для новых вкладчиков сроки получения автомобмлей были уже другими – с месяца они постепенно увеличились до полугода. Таким образом Валентина Соловьева стала самой богатой россиянкой и в наше время наверняка была бы включена в список Forbes.

Осенью 1994 году выплаты прекратились, а в 1995-м основательницу «Властелины» арестовали. Спустя четыре года ее приговорили к семи годам колонии, но уже в 2000-м она вышла на свободу условно-досрочно. Пострадавшими от деятельности фирмы экс-кассирши парикмахерской были официально признаны 16 тыс. человек. В общей сложности они лишились 536,7 миллиардов рублей (до деноминации) и 2,6 миллионов долларов.

После выхода из колонии Соловьева организовала еще ряд финансовых компаний с сомнительным источником дохода. И вновь оказалась в колонии. В последние годы в СМИ имя создательницы «Властелины» не упоминалось.

Как крадут деньги с банковских карт?

«Русский дом Селенга» и 2,5 млн обманутых вкладчиков

Изначально «Русский дом Селенга» задумывался как обычная финансовая компания, но в итоге основатели Сергей Грузин и Александр Саломадин превратили ее в финансовую пирамиду. Первый офис фирмы появился в 1992 году в Волгограде. Меньше чем за год по всей России заработало 73 филиала и 800 агентств. За все время с компанией заключило контракт примерно 2,5 миллиона человек, которые вложили в РДС почти 3 триллиона рублей (до деноминации).

Проблемы с выплатами у «Русского дома Селенга» начались в 1994 году. Однако на то, чтобы арестовать руководителей компании у правоохранителей ушло два года, а приговор вынесли только в 2000 году - мошенникам дали по 9 лет лишения свободы. Правда, уже в 2001 году оба осужденных были освобождены условно-досрочно. В дальнейшем их след теряется.

«Хопер-инвест» и звездная реклама

Местом прописки фирмы «Хопер-инвест», появившейся на свет в 1992 году, был Волгоград. У истоков компании стояли члены одной семьи. За счет активной рекламной компании, уже к концу 1994 года компания открыла филиалы в 75 российских регионах. В рекламе «Хопра» снимались популярные певцы и артисты, в том числе Лолита Милявская, Александр Цекало, Сергей Минаев и другие.

В конце 1994 года на деятельность компания «Хопер-Инвест» обратил внимание Анатолий Чубайс, который в то время возглавлял Федеральную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку при кабинете министров. Он обрушился на фирму с разгромной критикой, после чего та прекратила выплаты. Всего финансовая пирамида осталась должна вкладчикам 500 млрд неденоминированных рублей, которые добровольно принесли 4 миллиона россиян. Было возбуждено уголовное дело, но из четырех основателей компании осудили лишь двоих, которые отсидели всего по 4 года. Двое других владельцев «Хопра» успели скрыться в Израиле, который отказался выдавать их российским правоохранительным органам.

Как не стать жертвой мошенников в интернете?

Бизнес клуб «РуБин» и хитроумный грузин

Бизнес-клуб «РуБин» заработал в Петербурге в 2005 году. Под вывеской клуба скрывалось некое ООО «САН» под руководством уроженца Грузии Александра Польщенко. Вкладчикам сотрудники компании обещали до 50% годовых. За три года в бизнес-клуб вступили около 100 тысяч человек, которые собственными руками принесли 4,5 миллиарда рублей. Филиалы «РуБина» открылись в 70 городах России, а также в ряде соседних стран.

Обрушение финансовой пирамиды произошло в 2008 году. Из главного офиса организации вывезли всю документацию, при этом данные, хранящиеся на компьютерах, потерли. Тогда же при таинственных обстоятельствах исчез основатель бизнес-клуба, который вскоре стал фигурантом уголовного дело о мошенничестве.

Расследовали дело финансовой пирамиды «РуБин» дольше, чем она существовала. До суда оно дошло лишь в 2015 году, да и то без главного фигуранта – основателя бизнес-клуба Польщенко, который, по слухам, согласился на пластическую операцию, чтобы скрыться от правосудия и обманутых вкладчиков. Всего же в деле 11 обвиняемых, которым вменяется мошенничество и участие в организованном преступном сообществе.

Пишите в комментариях, сталкивались ли вы с деятельностью финансовых пирамид.

Юрист Давидович Людмила Борисовна
Кроме известных финансовых пирамид, было создано много более мелких. Так по данным, приведенным в проекте Федерального закона N 881225-6 "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (об установлении административной ответственности за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических или юридических лиц при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности): [quote]По данным МВД России, в 2014 году в Российской Федерации осуществляло деятельность более 160 организаций, имеющих признаки "финансовых пирамид", от противоправной деятельности которых пострадало более 9 тысяч граждан, и сумма причиненного ущерба составила 1,7 млрд. рублей. В связи с наличием уже причиненного ущерба было возбуждено более 200 уголовных дел по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.[/quote] В тот период времени за создание финансовых пирамид не было специальной ответственности, их создание и привлечение средств квалифицировалось по ст. 159 УК РФ (мошенничество). В настоящее время в законодательстве предусмотрена специальная ответственность за такую деятельность по ст. 14.62 КоАП РФ и по ст. 172.2 УК РФ, если деятельность осуществлена в крупном размере (в сумме, превышающей 2 250 000) или в особо крупном размере (в сумме, превышающей 9 000 000 рублей). В судебной практике, например, описано создание финансовой пирамиды, в котором средства привлекались якобы для операций на Форекс: Апелляционное определение № 22-487/2017 22-7263/2016 от 26 января 2017 г. по делу № 22-487/2017 Нижегородский областной суд (Нижегородская область) [quote]Гавриков под предлогом инвестирования в прибыльные финансовые операции брал в долг у каждого потерпевшего и организаций денежные средства, при этом он убеждал каждого из своих клиентов в том, что является успешным бизнесменом, способным извлекать прибыль, а совершаемые им финансовые операции на Форексе являются беспроигрышными, поскольку не связаны с повышенным риском, что позволяло ему, помимо официальной предпринимательской деятельности, иметь дополнительный источник дохода, из которого он может извлекать высокую прибыль, при этом умалчивая, что его деятельность на международном финансовом рынке Форекс является убыточной. Всего он взял у граждан -потерпевших по делу в период 2004-2009 года денежные средства в сумме 54 481 070, 07 рублей. Из взятых в счет долга сумм у потерпевших, возвращено частично некоторым потерпевшим в счет погашения основного долга и частично процентами за использование денежных средств около 9 000 000 рублей. (расписки, показания потерпевших, сумма не оспаривается подсудимым). Остальные денежные средства были использованы Гавриковым И.А. по своему усмотрению. По мнению суда, Гавриков И.А. занялся деятельностью по привлечению денежных средств граждан,, обязательства перед которыми исполнял за счет новых поступлений (займов) от кредиторов, для чего занимал денежные средства у населения, что можно охарактеризовать как финансовую пирамиду [/quote] Суд действия квалифицировал по ст. 159 УК РФ, действующей в период совершения преступлений как совокупность эпизодов и назначил наказание в виде 6 лет и 9 мес. лишения свободы. В приведенных случаях создания финансовых пирамид их организаторы также получили весьма мягкое наказание, или даже его избежали. Возможно, что достаточно мягкая ответственность, возможность ее избежать, получить более мягкое наказание является одной из причин того, что финансовые пирамиды продолжают создаваться.