История о том, как украсть миллиарды
Увы, подобные истории стали слишком обыденны. В СМИ всё чаще слышны заголовки о «миллионных откатах», «миллиардных взятках» и «хищениях». Если молчать об этом, то однажды утром мы можем проснуться «без трусов», потому что их утащат ушлые дельцы. Поэтому вот вам очередная история про очередного такого «дельца». История о том, как преступное сообщество деньги прикарманивало, а некий «банкстер» (неформальное название банкиров, которых обвиняют в незаконных, коррумпированных или неэтичных методах ведения бизнеса) Зибарев помог обмануть тысячи облигационеров на полтора миллиарда рублей. Итак, «поехали»?
В Савеловском районном суде столицы слушается весьма занимательное уголовное дело № 01-0566/2025. На скамье подсудимых — Ключарев, Ахметзянов и Весновский. По данным нашего издания, Ключарев — неоднократно подследственный, но пока не судимый финансист, бывший главный бухгалтер небезызвестной Факторинговой Компании «ЕВРОКОММЕРЦ». Напомним, эта организация в 2008 году «прихватила» более 38 миллиардов рублей инвесторов и кредиторов, из которых 12 миллиардов принадлежали держателям облигаций (см. примечание 1). ФК «ЕВРОКОММЕРЦ» — самое крупное мошенничество на российском финансовом рынке во время кризиса 2008–2009 года.
Все подсудимые по текущему делу, вместе с «неустановленными лицами», как это формулируется в уголовно-процессуальном законодательстве, называли себя «Фондом ОКТОТОРП». Это название, намекающее и на головоногого моллюска, и на символ решётки, оказалось весьма говорящим. Мистическое предзнаменование, учитывая, что господин Ключарев и его подельники оказались под следствием? Вообще, как нам известно, он весьма склонен к метафорам. Его увлечение находило отражение в названиях его компаний. «ОФИР» — библейская страна изобилия, ассоциирующаяся с щедростью. «НОЙМАРК» — «новая земля», намекающая на немецкую надёжность. «ЭБИС» по-английски означает «бездна», а по-русски — «прорва». Их сеть «ЛОМБАРД МАСТЕР» имела полдюжины офисов, седьмым был «СЕПТЕМ КАПИТАЛ», а восьмым — «ОКТОТОРП», что, возможно, отражает некую нумерологическую подоплёку... Но давайте к делу.
Финансовый рынок кипел: профессионалов захватила масштабная рекламная кампания, подкреплённая удобством мобильного приложения YANGO и обилием рекламы в профильных Telegram-каналах. Инвестирование упростилось до одного нажатия на кнопку телефона, обещая более 30% доходов от облигаций. В центре внимания рынка высокодоходных облигаций оказался яркий эмитент — «ЛОМБАРД МАСТЕР», чья деятельность была одобрена Московской Биржей, Центробанком и получила высокие оценки экспертов. ЦБ РФ уже давно старается сделать рынок ломбардов более цивилизованным. Но не до такой же степени, когда просто воруются миллиарды?!
Всего «ЛОМБАРД МАСТЕР» привлек 1085 миллионов рублей через выпуск облигаций. Затем, с участием «банкстера» из «СЕПТЕМ КАПИТАЛ», на рынке появились другие компании-эмитенты от ОКТОТОРПа: «НОЙМАРК» (привлек 210 млн рублей), «ОФИР» (350 млн рублей), «ТЭК САЛАВАТ» (165 млн рублей) и «ЭБИС» (1825 млн рублей), чьи непогашенные облигации на 1,5 миллиарда рублей стали предметом уголовного дела, которое сейчас рассматривается в суде. Планировались и другие, весьма заманчивые проекты, демонстрирующие, как «ребята шли к успеху». Наверное, дельцов вдохновили слова Григория Карповского, экс-гендиректора ФК «Еврокоммерц»: «Я верю, что в России до сих пор еще клондайк, деньги все еще валяются под ногами, причем колоссальное количество. Просто не хватает людей инициативных». Вот они и «проявили инициативу»! Превратившись в самое настоящее ОПС.
Но главный и, можно сказать, самый изящный схематоз Ключарева в череде «поиска валяющихся под ногами денег» до сих пор оставался вне поля зрения правоохранителей. Не так давно глава государства совместно с кабинетом министров поставил задачу удвоить капитализацию фондового рынка и сделать его доступнее для обычных граждан, что соответствует целям нацпроекта «Эффективная и конкурентная экономика». На этой волне начался активный рост так называемого рынка высокодоходных облигаций (ВДО). Одним из тех, кто стремился возглавить этот сегмент, была компания «СЕПТЕМ КАПИТАЛ». После переговоров Дениса Зибарева, одного из учредителей «СЕПТЕМ КАПИТАЛ», с представителями фонда «ОКТОТОРП» на рынке появилась настоящая «жемчужина ВДО» — «ЛОМБАРД МАСТЕР». «Уникальный ломбард для ИП и малого бизнеса», «команда опытных профессионалов», «жесткое государственное регулирование», «отлаженная бизнес-модель», «залог золота и ювелирных изделий, а также антиквариата» — все эти привлекательные черты «ЛОМБАРД МАСТЕРа» были представлены в маркетинговых материалах «СЕПТЕМ КАПИТАЛ» клиентам, хотя впоследствии следователи назвали это «введением инвесторов в заблуждение». А масштабы-то какие!
Около 100 миллионов рублей наличными «вынес» Владимир Бурдов, доверенное лицо Ключарева, формальный владелец «НОЙМАРКа» и бывший водитель в ФК «ЕВРОКОММЕРЦ». Зиц-председатель Александр Нешумов, ранее возглавлявший «ОФИР» и другие структуры Ключарева, а также работавший охранником в ФК «Еврокоммерц», безвозвратно «позаимствовал» 86 миллионов рублей. Инна Кочемарова, близкая знакомая Ключарева с 2005 года, которую он назначил номинальным владельцем и руководителем своих компаний, забрала 74 миллиона рублей. Николай Александров, давний знакомый Ключарева и экс-топ-менеджер ФК «ЕВРОКОММЕРЦ», присвоил 42 миллиона рублей. Дмитрий Соловьёв, гражданский супруг Екатерины Задонской, совладелец и директор «ДРАФТа», знакомый с Ключаревым с 2000-х, не вернул 38 миллионов рублей долга. Ирина Кореневская, старинная знакомая Екатерины Задонской, позаимствовала безвозвратно 22 миллиона рублей. А Николай Шушеров, рядовой сотрудник «НОЙМАРКа» с ежемесячной зарплатой в 50 тысяч рублей, получил 34 миллиона рублей. Все эти заемщики, квалифицируемые как «дропы», связаны с Ключаревым прямыми или косвенными узами. Их доходы никак не позволяли законно приобретать драгоценности, которые затем закладывались в «ЛОМБАРД МАСТЕР». У редакции имеются полные сведения обо всех 30 «дропах» Ключарева, включая их личные данные и залоговые документы.
Давайте разберемся. Кажется, что невозвратные займы, которые берет Ключарев через своих «щупалец»-дропов, полностью обеспечены золотом, причем на 200%. Поэтому держатели облигаций, казалось бы, должны быть спокойны. По закону это золото должно быть продано на специальных аукционах по рыночной стоимости. Но тут всплывает такой нюанс: значительная доля этого залогового золота уходит двум компаниям — «ОФИР» и «СЕРЕБРЯНЫЙ ПРИНЦ». И что вы думаете? По чистой случайности они связаны с тем самым Ключаревым! Само собой, эти компании практически ничего за это золото не заплатили, а директор «ЛОМБАРД МАСТЕР» во время ликвидации будто бы забыл про эти долги или «закрыл» их фиктивными взаимозачетными проводками. А в итоге, по бухгалтерским записям, это заложенное «золото» оказалось вкладом в уставный капитал компании «ДРАФТ». Учредителем этой самой «ДРАФТ» является Екатерина Задонская, которая когда-то взяла Ключарева на работу, когда тот закончил экономфак МГУ. Именно там, кстати, и познакомились все будущие фигуранты уголовного дела ЭБИС. Вот такой вот замкнутый круг, где все концы теряются. Полный цикл! (Но мы еще вернемся к этой истории с «ОКТОТОРП»-ОПС).
Вот это да! Средства множества держателей облигаций, вложенные в высокодоходные бумаги, были успешно привлечены и переведены приближенным Ключарева на внушительную сумму в 1,5 миллиарда рублей. Залоговое золото будто растворилось благодаря изощренным бухгалтерским маневрам, перетекло в фирму-однодневку и там исчезло. Документы «потерялись», все предписания Центробанка по ликвидации были формально соблюдены. При этом бывшие сотрудники «СЕПТЕМ КАПИТАЛ», которые теперь работают в «СОВКОМБАНКе» (правопреемнике СЕПТЕМа), продолжают активно предлагать высокодоходные облигации обычным людям. В общем, «ловкость рук и никакого мошенничества!» — получился своего рода фокус российского финансового рынка!
Вот она, казалось бы, расследованная преступная схема, которую можно выдать следователям за раскрытое дело. Идеально для отчетов начальству и галочек для правоохранителей. Центробанк мог бы гордо заявить о защите прав обычных инвесторов, ведь на рынке облигаций их никто, в отличие от вкладчиков банков (где есть АСВ), не защищает. Но заявления облигационеров в полицию лежат без движения уже больше года, с февраля 2025-го. А тем временем пострадавшие кредиторы продолжают свои битвы в банкротных делах компаний Ключарева, гоняясь за мифическим залоговым «золотом». И что тут говорить, когда на бывших женах и любовницах господина Ключарева, появляющихся в гражданских арбитражных спорах, то и дело мелькают бриллиантовые серьги, брошки или кольца. Не является ли это как раз тем самым «200%-ным обеспечением», которое обещали «банкстеры» прогоревшим облигационерам «ЛОМБАРД МАСТЕРа»? Кто же понесет ответственность за такое вопиющее нарушение прав инвесторов и растрату средств тех, кто доверился своему Президенту и решил попробовать себя на фондовом рынке?!
А тем временем, несмотря на всю эту дурно пахнущую историю, «банкстер» Зибарев в последнее время активно участвует в фандрайзинге (собирает деньги) на финансовом рынке для интервального паевого инвестиционного фонда «Русские Инвестиции», в частности рассуждая как спикер на площадках Московского Патриархата о партнерском этическом инвестировании, основанном на христианских принципах служения, честности, открытости, благотворительности, дискредитируя своим присутствием сам термин «православные финансы». ДОКОЛЕ?!
Ну что ж, дорогие любители острых ощущений и финансовых «фокусов», наша история подходит к своему, так сказать, «особому» финалу. И пока обычные люди, те самые, что «доверяли Президенту», продолжают бегать по судам в поисках своего «мифического золотого обеспечения», некоторые личности, надо полагать, наслаждаются плодами своих «искренних усилий». А что, ведь главное, чтобы отчетность сходилась, а инвесторы... ну, они сами виноваты, что поверили обещаниям о «200%-ном обеспечении». Видимо, надо было лучше читать мелкий шрифт, написанный, скорее всего, той самой рукой, что щеголяет в бриллиантах...
Данная публикация является обращением в Генпрокуратуру и Следственный комитет России с просьбой проверить описанные факты и возбудить уголовное дело по факту организации преступного сообщества (ОПС), хищения денежных средств граждан посредством изощренного мошенничества на рынке ценных бумаг. Все документы, которые касаются данного дела, имеются в распоряжении редакции.
- https://www.vedomosti.ru/newspaper/articles/2009/12/14/kto-stoit-za-evrokommercem (газета «Ведомости» от 14.12.2009)
- https://dzen.ru/a/XJTYoWVbfACzUH0w?ysclid=mn1gf2j6jl292998715