Эксперт прокомментировал риски усиления контроля за наличкой

Федеральные власти ужесточили контроль за оборотом наличных средств и переводами под предлогом расширения закона против отмывания денег. Эксперт прокомментировал основные изменения и дал несколько советов, чтобы избежать лишнего внимания надзорных органов.

В январе 2021 года вступили в силу изменения в Федеральный закон №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Они, по словам авторов документа, должны усилить контроль за оборотом наличных и безналичными расчетами.

Усиливается контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей и вводится обязательный контроль крупных почтовых переводов и зачислений на баланс мобильного телефона. Юрист компании «Юсконсалт» Мария Самородова подготовила краткий обзор документа специально для Тайги.инфо.

Как было раньше? Что изменилось?

Изначальная цель закона — контроль за денежными средствами для предотвращения финансирования терроризма и получения преступных доходов. Для достижения этих целей был создан перечень операций, которые подлежали обязательному контролю. Внесенными поправками данный перечень был расширен и добавлены новые операции.

Сейчас обязательному контролю подлежат следующие операции на сумму свыше 600 тыс. рублей:

поступление наличных на счет организации;страховые выплаты;получение выигрыша от азартных игр;получение выигрыша от участия в лотерее;лизинговые платежи.

Дополнительно будут контролировать сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн. рублей.

Особенно важно, что после внесения поправок дополнительному контролю будут подлежать почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей и снятие денежных средств с мобильных счетов на сумму свыше 100 тыс. рублей.

Почему именно сейчас?

Самое логичное объяснение — государство пытается бороться с ростом серой экономики и уходом от уплаты налогов. Острая актуальность поправок стала понятна в период пандемии, когда оборот наличных увеличился на 20%.

Что будет, если мой денежный перевод попадает в перечень?

Информация об операции будет передана в Росфинмониторинг. Передача данных не ведет к обязательной блокировке счетов. Росфинмониторинг анализирует информацию и в случае появления подозрений, что лицо действует в преступных целях, направляет сведения в полицию или налоговую для более детального выяснения обстоятельств.

Как себя обезопасить?

Существует несколько советов, которые могут помочь предотвратить неприятные ситуации:

Внимательно заполняйте платежные документы.Своевременно отвечайте банку. Вовремя предоставленные разъяснения и документы помогут избежать проблем.Не используйте схемы по дроблению бизнеса.