Росфинмониторинг повысил порог контроля сделок с недвижимостью для банков
С 10 марта российские банки и филиалы иностранных банков обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью на сумму свыше 75 млн руб. (или эквивалент в валюте). Об этом сообщает пресс-служба Росфинмониторинга.
При этом, для компаний‑посредников порог остался прежним — 5 млн руб. Сведения начнут передавать с 1 апреля.
Раньше единый порог для всех участников рынка составлял 5 млн руб. Теперь для банков и филиалов иностранных банков планку подняли в 15 раз — до 75 млн руб. Посредники по‑прежнему отчитываются о сделках от 5 млн руб.
Как отмечается, главной причиной изменения, является рост цен на жильё сделал прежние банковские пороги избыточными: массовые сделки на 5–10 млн рублей создавали проблемы с формальной отчётностью.
Новые правила позволяют сосредоточиться на крупных и нетипичных операциях, быстро реагировать на мошенничество и снижать бюрократическую нагрузку.
Возможность дифференцировать пороги для разных организаций появилась после изменений в Закон №115-ФЗ в конце 2025 года. Теперь Росфинмониторинг может устанавливать разные лимиты, но не ниже 5 млн рублей.
Однако стоит помнить: даже если сумма сделки меньше установленных порогов, банк или другой участник рынка может начать проверку, если операция покажется ему подозрительной. Это может произойти из-за слишком низкой или высокой цены, сложных цепочек перепродаж, несоответствия доходов и масштаба покупки и других факторов.