«Черные финансисты»: Банк России борется с мошенниками реестром и особой маркировкой
В настоящее время в базе Центробанка находятся 1820 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. В ЮФО и СКФО такими являются 112 компаний, при этом 16 находятся в Ростовской области. С 1 июня 2021 года такую информацию можно узнать на сайте Банка России.
По словам заместителя начальника Южного главного управления Банка России Аллы Храпуновой, к признакам нелегальной деятельности Центробанк относит нелегальных «черных кредиторов», нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг Форекс, дилеров и финансовые пирамиды.
«Сейчас в списке находятся более 1800 организаций, в которых были выявлены факты нелегальной финансовой деятельности начиная с 2020 года. В дальнейшем этот списком будет обновляться каждые десять дней, — рассказывает Храпунова. – При этом банк не раскрывает информацию о неблагонадежных физических лицах и индивидуальных предпринимателях из-за ограничений в раскрытии информации».
По словам Аллы Храпуновой, одним из мошеннических трендов в ЮФО и СКФО стал рост количества компаний «черных кредиторов» – псевдолизинговых компаний. Они действуют на юге России относительно недавно.
«Схема такова: автомобиль выкупается по заниженной стоимости и, одновременно, с клиентом заключается договор обратного лизинга. Получается, что человек берет в лизинг свой же автомобиль, а превышающая полученную в ходе договора займа сумма фактически является процентами. Псевдолизинговые компании имеют признаки финансовых пирамид», — отмечает заместитель главы регионального Центробанка. Она уточнила, что финансовые пирамиды работают или в интернет-пространстве, или же зарегистрированы за пределами ЮФО и СКФО.
Кроме того, в ЮФО и СКФО действуют лжеломбарды, которые прячутся под названием «комиссионный магазин».
«Это, например, комиссионные магазины «Чудо-скупка», «Победа», «Удача», «Карман 24». Они завуалировано предоставляют займы под залог движимого имущества», -рассказывает Храпунова.
По словам эксперта, признаками финансовых пирамид и неблагонадежных организаций коммерческой сферы являются обещания высокой доходности, например, 21% годовых, и обещания гарантированной доходности, которую лицензированные финкомпании никогда не заявляют.
Финмошенники также зачастую обещают подарки и различные бонусы за привлечение нового участника (принцип сетевого маркетинга).
Храпунова отмечает, что еще одной разновидностью финмошенничества в ЮФО и СКФО стали потребительские кооперативы. В отличие от кредитно-потребительских кооперативов, деятельность потребительских кооперативов не регулируется строго, они не имеют лицензию Банка России, а потому и следить за ними невозможно. Такие организации также зачастую обманывают своих клиентов. Помочь пострадавшим от таких финмошенников могут только сотрудники правоохранительных органов.
Чтобы проверить, находится ли интересующая вас компания в черном списке, необходимо зайти на главную страницу Банка России и пройти по ссылке «Проверить финансовую организацию». В реестре можно посмотреть название таких организаций, признаки, по которым Банк России посчитал их мошенниками, адрес предоставления услуг и адрес регистрации, ИНН. Ознакомиться с этим списком необходимо до заключения договора с финансовой организацией.
Банк России призывает жителей региона сообщать о новых компаниях и проектах с признаками нелегальной деятельности. Написать информацию о таких организациях можно на сайте Центробанка во вкладке «Анонимное информирование» или через интернет-приемную Банка России.
В ближайшее время для более доступного информирования населения о неблагонадежных финансовых организациях Центробанк планирует ввести особую маркировку компаний. Сейчас все финансовые организации, которые имеют лицензию ЦБ РФ и работают с соблюдением правил, можно найти в интернете помеченными зеленой галочкой. Как именно будут маркироваться финмошенники — пока не ясно.