Переводы с карты на карту запретили: ЦБ заморозит сумму — неприятная новость для всех
Если вы часто переводите деньги через электронные кошельки, мобильные приложения или онлайн-платформы, будьте готовы к новым правилам — с лета 2025 года подобные операции будут находиться под особым контролем со стороны Центробанка.
Инициатива направлена на повышение прозрачности финансовых потоков и снижение рисков мошенничества, отмечают в источниках, близких к регулятору.
Переводы теперь делятся на три уровня
В зависимости от суммы перевода устанавливаются разные требования к отправителю и получателю:
Суммы до 15 000 рублей — достаточно указать номер телефона или электронную почту. Однако слишком частые переводы, даже в пределах этой суммы, могут привлечь внимание автоматизированных систем мониторинга.
Суммы от 15 001 до 100 000 рублей — потребуется подтверждение личности, как минимум паспортные данные. Эти правила распространяются и на частные переводы, и на оплату услуг фрилансеров, самозанятых и небольших интернет-магазинов.
Переводы свыше 100 000 рублей теперь приравниваются к банковским операциям. Отправитель должен будет пройти полную идентификацию — предоставить паспорт, ИНН, а в отдельных случаях — документы, подтверждающие происхождение средств. Такие операции могут временно блокироваться до завершения проверки.
Кого касаются новые правила
Надзор будет распространяться на пользователей популярных сервисов и платформ, где часто осуществляются переводы между частными лицами. В их числе пользователи маркетплейсов, P2P-платформ, фрилансеры и представители так называемой новой экономики, получающие доходы онлайн. Также под контролем окажутся владельцы электронных кошельков, предпочитающие переводы без участия традиционных банков.
Сервисы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, обязаны будут соблюдать новые правила как при отправке, так и при получении средств.
Что поменяется на практике
Переводы станут не только более безопасными, но и более медленными. Даже небольшие суммы потребуют указания цели операции — полная анонимность уходит в прошлое. Особое внимание будут уделять регулярным переводам между одними и теми же пользователями: подозрительная активность может привести к временной блокировке операции.
Цель изменений
Основная задача — пресечь схемы отмывания денег, противодействовать «серым» схемам оплаты труда и бороться с мошенничеством. Для тех, кто действует в рамках закона, нововведения не станут препятствием — лишь потребуют немного больше внимательности и готовности к дополнительным процедурам.
Рекомендация: уточняйте требования сервисов заранее, следите за лимитами и имейте под рукой необходимые документы. Это поможет избежать неожиданных задержек и разбирательств с платёжными системами.
Сообщение Переводы с карты на карту запретили: ЦБ заморозит сумму — неприятная новость для всех появились сначала на Орел - новости Орловской области.