Центробанк следит за каждым: с 1 сентября наличные снять станет нереально

С наступлением осени 2024 года владельцам банковских счетов, попавших в «серую зону», придется столкнуться с серьезными ограничениями. Регулятор в лице Банка России активизирует борьбу с выводом «грязных» денег, участвующих в мошеннических схемах. Однако под новые правила могут попасть и те, кто ничего не знал о преступных действиях, но случайно оказался в центре внимания.

Новые ограничения с сентября

Если ваш счёт будет признан подозрительным, нормальные операции станут невозможны. Доступ к деньгам через банкоматы и онлайн-банкинг будет закрыт. Приложения перестанут работать, а получить наличные можно будет только при личном обращении в отделение банка с паспортом.

Кто окажется под прицелом

Правила коснутся не только тех, кто намеренно участвует в схемах:

• Так называемые дропперы — люди, сознательно участвующие в выводе чужих средств.
• Владельцы счетов, на которые случайно зашли переводы от непроверенных источников.
• Физические лица, предоставившие доступ к своим счетам третьим лицам, даже без знания о возможном мошенничестве.

С весны 2025 года — еще жестче

С 15 мая новые меры вступят в силу более жестко. На переводы между подозреваемыми счетами будет установлен лимит — не более 100 000 рублей в месяц. Превышение допустимого порога потребует личного визита в банк и дополнительной проверки документов.

Как избежать неприятностей

• Не передавайте свои банковские данные никому — это главный способ предостеречь себя от проблем.
• Не соглашайтесь участвовать в переводах от незнакомцев, даже если вас что-то за это вознаграждают.
• Остерегайтесь сомнительных предложений из интернет-чатов и социальных сетей — часто за «легкой прибылью» скрывается мошенничество.

Что делать при блокировке

• Обратитесь в банк и уточните, почему ваш счёт ограничен.
• Подготовьте документы, подтверждающие законность ваших операций.
• При уверенности, что блокировка необоснованна — можно написать обращение в Центральный банк.

Важно понимать: новые правила направлены против преступных действий, но безопасность системы не идеальна. Иногда счета невиновных людей попадают в список подозрительных. Следите за своими транзакциями, не поддавайтесь на сомнительные предложения, и тогда риск оказаться в неприятной ситуации будет значительно ниже.

Сообщение Центробанк следит за каждым: с 1 сентября наличные снять станет нереально появились сначала на Орел - новости Орловской области.