Компаниям, проводящим банковские операции нерегулярно, откажут в дистанционном доступе к счетам

Фирмы, счета которых долгое время не использовались, придется заново представляться банку, могут получить отказ в дистанционном доступе к счетам.

Как пишут Ведомости , ЦБ рекомендует банкам отключать интернет-банк компаниям, которые начинают активно проводить операции по счетам после долгого перерыва. Это следует из методических рекомендаций, опубликованных в среду в Вестнике Банка России . ЦБ рекомендует банкам включить в договоры с компаниями условие, по которому они смогут приостановить услугу дистанционного обслуживания, включая интернет-банкинг.

Некоторые банки работают с компаниями, по счетам которых в течение продолжительного времени (в среднем три месяца) операции не проводятся либо проводятся в незначительных суммах. Позже эти счета начинают активно использоваться для операций, имеющих запутанный, необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла. Такие операции могут совершаться для вывода капитала, обналичивания и ухода от налогов, транзита, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей , пишет регулятор.

Примечательно, что когда банк замечает странные операции и отключает интернет-банк, клиенты, как правило, жалуются в ЦБ, поэтому многие банки не рискуют без весомых доказательств отказывать в дистанционном обслуживании, говорит один из экспертов. Теперь ЦБ дал банкам рекомендации, на которые они могут ссылаться. Пострадать могут и добросовестные клиенты.