ЦБ упростил процедуру возврата денег пострадавшим от рук мошенников
Россияне теперь могут отказаться от зачисления на свои счета средств, поступивших в результате мошенничества, и вернуть их законному владельцу. Банк России направил кредитным организациям соответствующие рекомендации, сообщает «Парламентская газета».
Регулятор разъяснил, что банки должны принимать заявления об отказе от зачисления средств как очно, так и дистанционно, включая горячие линии и интернет-банк. Для инициирования процедуры человек должен указать в заявлении идентификатор REQ — номер запроса по операции без согласия клиента, который предоставляет Банк России после рассмотрения обращения об исключении реквизитов из базы данных мошеннических операций.
После получения заявления Банк России рекомендует банку, на счет которого поступили средства, вернуть их в размере мошеннического перевода. Банк отправителя должен зачислить эти средства пострадавшему клиенту. Кредитные организации обязаны информировать регулятора о проведенных операциях.
Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что новый механизм позволит гражданам избежать проблем с правоохранительными органами. В ситуациях, когда на счете оказываются незаконно полученные деньги, возникает вопрос о происхождении средств и возможном участии владельца счета в преступной схеме. Возможность официально отказаться от зачисления средств и вернуть их пострадавшему дает возможность выйти из ситуации корректно и прозрачно, если человека использовали в качестве соучастника.
Аксаков уверен, что россияне будут активнее пользоваться этой процедурой, так как большинство граждан готовы сотрудничать с регулирующими и силовыми структурами для возврата похищенных средств.
Банк России также будет учитывать добросовестное поведение граждан при принятии решения об исключени из базы данных о мошеннических операциях. Наличие в этой базе данных связано с серьезными ограничениями.
Попадание в базу данных означает, что банки и другие участники информационного обмена с регулятором могут приостанавливать использование платежных карт и дистанционных сервисов до снятия ограничений. В случаях, когда информация поступает от МВД, ограничения вводятся обязательно.
База данных формируется Банком России на основании сведений обо всех выявленных и предотвращенных попытках перевода средств без согласия клиента, поступающих от кредитных организаций и других финансовых структур, обязанным противодействовать мошенническим операциям.