В каких случаях ограничат выдачу наличных в банкоматах

Центробанк утвердил 9 критериев мошеннических операций при снятии денег в банкомате.

С 1 сентября вступает в силу закон, в рамках которого банки смогут ограничивать снятие через банкомат наличности, если операция покажется им подозрительной. Банк России перечислил критерии подозрительных транзакций.

Всего в перечень вошли девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:

— Нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.

— Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

— Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

— Перевод человеком на свой счет более ₽200 тыс. по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

— Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.

«Банк, прежде чем выдать наличные со счета человека через банкомат, будет обязан проверить, не снимает ли человек деньги под влиянием мошенников. При проверке он будет руководствоваться специальным перечнем признаков таких операций (он будет доступен на сайте Банка России). Проверку будет проводить банк, который выдавал человеку карту», — сообщил регулятор.

В ЦБ уточнили, что если банк найдет такие признаки, он должен будет на 48 часов ограничить выдачу наличных на сумму не более 50 тыс. рублей в сутки, а также незамедлительно уведомить клиента о причинах ограничения.

За это время человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам, полагают в Банке России, пишет РБК.