Подставные банковские карты: угроза для подростков и криминальные схемы
Агрессивная реклама скупки банковских карт на улицах российских городов, в мессенджерах и даркнете свидетельствует о масштабном обороте платёжных инструментов на чёрном рынке, сообщают «Известия».
Трафаретчики, наносящие рекламу на стены и асфальт, активно привлекают потенциальных «дропов» — людей, оформляющих карты на себя и продающих их незнакомцам. Эта схема обслуживает различные сферы теневой экономики, от криптообменников и онлайн-казино до наркоторговли и экстремистских организаций.
Криптовалютный обмен и онлайн-казино как основные потребители «дроп-карт»
Аналитик агентства МАКС Максим Горбунов отмечает, что подставные карты активно используются в криптообмене, выступая как виртуальные кошельки для приёма наличных и последующей конвертации в криптовалюту. Эта схема позволяет скрывать происхождение денег, а потом выводить криптовалюту на другую карту. Горбунов также подтверждает, что большая часть участников криптобизнеса в России применяет дроповские карты для операций. Эта тенденция заставляет банки усиливать борьбу с подобными транзакциями, блокируя счета в соответствии с Федеральным законом 115. Несмотря на эти меры, большое количество объявлений о купле-продаже карт на онлайн-площадках свидетельствует о высоком спросе на этот вид услуг. Горбунов отмечает, что количество объявлений о купле-продаже карт превышает 500 000 в месяц.
Однако львиная доля подставных карт всё же используется в операциях с криптовалютой. Значительно меньшая часть используется в онлайн-казино, а в наркобизнесе и мошенничестве — ещё меньше. Эксперт подчёркивает, что реальный объём незаконного оборота карт значительно больше, чем публикуемая статистика.
Усиление контроля и растущая опасность
Эксперт по международной оргпреступности Сергей Пелих отметил, что схемы использования подставных карт для незаконных операций существуют уже несколько лет. Криптовалютчики и наркодилеры были одними из первых, кто использовал этот способ, но с усилением государственного контроля над финансовыми транзакциями «дропы» и посреднические сети сталкиваются с растущими сложностями. Угроза блокировки счетов и привлечения к ответственности за незаконные действия мотивирует злоумышленников к поиску всё более усложнённых и изощрённых схем.
Риск для подростков и студентов
Схема торговли подставными картами нередко привлекает подростков и студентов, обещая лёгкий заработок. Незнание потенциальных последствий и проблем с законом может привести в сети мошенников.
«На один телефонный номер дропа, как правило, может оформляться до 12 карт разных банков, — рассказал источник «Известий», знакомый с расследованиями в банковской сфере. — За свои услуги дроп получает до нескольких десятков тысяч рублей. Как правило, речь о молодых людях, а также малообразованных, асоциальных гражданах, иностранцах. Некоторые не задумываются о последствиях, которые могут ожидать их после оформления на своё имя SIM-карт и банковских инструментов».
Ситуация с оборотом банковских карт на чёрном рынке свидетельствует о значительной проблеме, которая требует усиленного контроля со стороны банков и правоохранительных органов. Необходимость борьбы с подпольными операциями с платёжными инструментами становится всё более актуальной с развитием криптовалютного рынка и всё большей вовлечённости в него российских граждан.