Что нужно знать при открытии счета в иностранном банке гражданину Украины

Если вы решили открыть счет за границей, вы должны знать нюансы относительно процесса открытия счета в зарубежном банке.

При принятии решения об открытии счета первостепенное значение имеют следующие критерии:

•          Политическая и экономическая стабильность страны, в которой расположен банк;

•          Надежность и авторитет банка и его рейтинг;

•          Набор услуг, предлагаемых банком, и их соответствие потребностям клиента;

•          Наличие дополнительных услуг, например, управление активами;

•          Необходимая минимальная сумма депозита;

•          Требования банка к документации, предоставляемой клиентом;

•          Стоимость банковских услуг;

•          Наличие кредитных карт;

•          Предлагаемая процентная ставка для текущих и депозитных счетов;

•          В зависимости от требований каждого банка в некоторых случаях может потребоваться личная встреча клиента с представителем банка перед открытием счета. Также, к примеру, если вы гражданин Украины, рекомендуем ознакомиться детальнее, как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины. В то время как в других банковских учреждениях счет может быть открыт без этой личной встречи или с такой встречей, которая состоится в течение определенного периода времени после открытия счета.

Срок открытия приватного счета в иностранном банке зависит от внутренней политики банка по вашему выбору, от полноты комплекта ваших документов и варьируется от 5-10 дней до 1 месяца (включая затратное время, необходимое для активации интернет-банкинга. доступ).

Несмотря на то, что главное требования к документации клиента различаются от банка к банку, основной пакет документов, необходимый для банка, выглядит следующим образом:

Для юридических лиц (компаний):

•          Документ, подтверждающий личность конечного бенефициарного владельца компании, ее директоров и любых лиц, уполномоченных подписывать счета (любое лицо, которое будет действовать / подписывать от имени компании): т.е. паспорт;

•          Документ, подтверждающий адрес проживания бенефициарного собственника и лиц, подписавших счет, например, счет за коммунальные, копия внутреннего государственного паспорта со страницей где отмечено о регистрации (в зависимости от банка);

•          Нотариально заверенный с наличием апостиля полный комплект учредительных документов (например, учредительный договор, свидетельство о регистрации, первые минуты о назначении директора). В большинстве случаев также потребуется Сертификат о хорошей репутации и Сертификат о занимаемой должности. Кроме того, при открытии корпоративного банковского счета нерезидента в ОАЭ требуется заверение документов Министерством иностранных дел Объединенных Арабских Эмиратов;

•          В случае, если лицо, имеющее право подписи на счете, имеет право подписи в соответствии с доверенностью, выданной компанией, банк требует нотариально заверенную и апостилированную копию этой доверенности, а также соответствующее решение по ее выдаче;

•          Профиль клиента - банк задаст вопросы об источнике богатства, ожидаемой активности на счете, запланированных транзакциях и т. д. Количество вопросов остается на усмотрение банка, и список вопросов может быть намного длиннее в зависимости от банка;

•          Также, в зависимости от того или иного выбранного банка, могут быть запрошены дополнительные документы: рекомендательное письмо из других банковских учреждений, в которых у клиента уже есть счет; банковская выписка с существующего счета; брошюра компании и описание компании. Если в условиях карантина и закрытия границ у вас нет возможности приехать лично в страну, вам будет полезна информация, как открыть личный счет в иностранном банке дистанционно.

Для индивидуальных аккаунтов:

•          Копия паспорта;

•          Проверка адреса - документ, подтверждающий адрес проживания клиента, то есть счет за коммунальные по жилью  или копия внутреннего основного паспорта со страницей с отметкой о регистрации (в зависимости от банка);

•          Профиль клиента - банк задаст вопросы об источнике богатства, ожидаемой активности на счете, запланированных транзакциях и т. д. Количество вопросов остается на усмотрение банка, и список вопросов может быть намного длиннее в зависимости от банка;

•          Также, как в первом случае с юридическим лицом, в зависимости от выбранного вами банка, могут быть запрошены следующие дополнительные документы: рекомендательное письмо из другого банка, в котором у клиента имеется счет; банковская выписка с существующего счета.

Обратите внимание, что даже если вы предоставите все перечисленные выше документы, это не гарантирует открытия счета, поскольку банки, как правило, рассматривают каждого клиента всегда индивидуально и обязательно оставляют за собой право на свое усмотрение отклонить открытие счета.