Банк «Флора-Москва» лишился лицензии за отмывание и вывод денег за рубеж

5 октября 2018 года Банк России отозвал лицензию столичного банка «Флора-Москва». Многочисленные проблемы банка были связаны с отмыванием незаконно полученных денег, а также с недостоверной информацией о проводимых им финансовых операциях. Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому все его клиенты смогут получить возмещение по своим депозитам с помощью АСВ. Выплаты начнутся 19 октября 2018 года. Банк Флора-Москва лишился лицензии из-за проблем с законом Государственный регулятор продолжает зачистку финансового рынка России от кредитных учреждений, чья деятельность носит сомнительный характер. Так в понедельник 5 октября 2018 года Центробанком была отозвана лицензия небольшого столичного банка «Флора-Москва», занимавшего в рейтинге банковской системы РФ 450 место. Одновременно, он лишился и права осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. В вину банку «Флора-Москва» вменяется проведение сомнительных транзакций по обналичиванию и выводу за рубеж денежных средств, полученных незаконным путём, что расценивается как фистрации, руководителем которой назначена Наталья Помогина.инансирование терроризма. Деятельность банка уже больше года находилась под пристальным вниманием контролирующих и органов. Финансовому учреждению были сделаны многочисленные предупреждения. В течение последнего года Центробанк 6 раз был вынужден применить к нему надзорные меры, вплоть до запрета на приём денег от населения. Тем не менее, руководством банка не было предпринято никаких эффективных мер по прекращению сомнительных операций и устранению нарушений. Поэтому Банком России было принято решение о лишении банка лицензии и введении временной администрации, руководителем которой назначена Наталья Помогина. Вкладчики банка Флора-Москва получат возмещение в полном объёме Банк «Флора-Москва» является участником системы страхования вкладов. Отзыв его лицензии признан регулятором страховым случаем, возмещением средств по которому займётся Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». Для осуществления выплат по счетам и депозитам клиентов банка «Флора-Москва» на конкурсной основе будет выбран надёжный банк-посредник, которого определят в течение недели. В отделениях этого банка вкладчики смогут получить свои деньги наличными или путём перевода на другой счёт согласно предоставленным реквизитам. Согласно закону, возмещение средств будет произведено в 100% объёме от остатка финансовых средств на счетах вкладчиков. Однако, эта сумма не может превышать страховой лимит в 1,4 млн рублей на каждого их них. Средства, превышающие эту сумму, будут выплачены в порядке первой очереди возмещения. Выплата валютных депозитов будет осуществляться в рублях по официальному курсу на день отзыва лицензии, т. е. на 5 октября 2018 года. Система страхового возмещения вкладчикам в России давно отлажена. После извещения регулятора клиентам ликвидированного банка следует обратиться непосредственно в отделение банка-посредника. Для получения денег понадобится лишь паспорт и заявление, которое можно заполнить на месте. Вкладчикам, чьи деньги уполномочены получать третьи лица, необходима нотариально оформленная доверенность на них. Выплата может быть произведена в день обращения или по прошествии 3 суток в зависимости от количества обращений.