В Алматы раскрыли незаконную схему получения миллиардных доходов через госоператора
Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Алматы окончил расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро". Они подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничеством, передаёт Tengrinews.kz со ссылкой на пресс-службу АФМ.
"ЦРТР" является единственным государственным оператором информации о доходах физлиц, используемой кредитными бюро и финансовыми организациями при оценке платежеспособности заемщиков.
Доступ к данной информации имеет ключевое значение для функционирования рынка кредитования и не имеет альтернативных легальных источников.
Основными потребителями этих сведений являются "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") и "Первое кредитное бюро" ("ПКБ").
В 2020 году бывший президент "ЦРТР" Аргандыков Д.Р. заключил с гендиректором "ПКБ" Омаровым Р.Ж. незаконное соглашение, которое позволило последнему на 5 процентов больше извлекать доходы.
Если "ГКБ" от общего объема оказанных услуг получало 30 процентов дохода, то "ПКБ" (вместо ранее действовавших 30 процентов) на основании указанного соглашения начало получать до 35 процентов прибыли. Следовательно, за счет этого соглашения доходность ЦРТР была снижена с 70 процентов до 65 процентов.
В начале 2025 года после назначения на должность президента "ЦРТР" Сарбасова А., условия дополнительного соглашения, предусматривающие дискриминационную пропорцию распределения доходов в пользу "ПКБ", были сохранены.
В ходе следствия раскрыта схема, позволяющая "ПКБ" получать дополнительное конкурентное преимущество перед другими получателями услуг.
В частности, Аргандыков в сговоре с Омаровым на каналы обмена информацией между "ЦРТР" и "ПКБ" установили информационный сервис, позволяющий без задержек обрабатывать большое количество запросов.
Вместе с тем на информационные каналы между "ЦРТР" и "ГКБ" было внедрено вредоносное программное обеспечение, которое производило задержку обработки запросов.
В результате противоправных действий государству в лице "ЦРТР" был причинен ущерб на сумму свыше двух миллиардов тенге.
В июне 2025 года Аргандыков и Омаров изобличены в передаче очередного вознаграждения Сарбасову в размере 75 тысяч долларов, которое было предназначено для сохранения условий ранее действовавшей схемы незаконного извлечения "ПКБ" прибыли.
Указанные лица задержаны. С санкции суда наложен арест на их движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги общей стоимостью более миллиарда тенге.
Материалы дела переданы для ознакомления. Иная информация разглашению не подлежит.