Ofensiva del Banco Santander para liderar la banca privada en España con tres servicios pioneros
Banco Santander quiere convertirse en referente en la banca privada española con el despliegue de una ofensiva comercial basada en tres nuevas soluciones pioneras: Active Advisory Funds, Wealth Check y una plataforma de arquitectura abierta de servicios. Con esta iniciativa, la entidad, cuyo negocio de banca privada en España creció el pasado año casi un 20%, amplía sus capacidades en inversión, asesoramiento y gestión patrimonial, en un contexto de creciente demanda de soluciones más sofisticadas y personalizadas.
La entidad que preside Ana Botín quiere así adelantarse al resto de grandes entidades con una nueva estrategia de asesoramiento financiero, que lanzará en los próximos meses de Active Advisory Funds, un servicio de asesoramiento recurrente en fondos de inversión completamente automatizado y digital que está basado en clases limpias (caracterizadas por menores costes) y permite la máxima personalización en función del perfil de riesgo y sesgos del cliente. Con esta propuesta, la entidad extiende a todos los clientes de banca privada un modelo tradicionalmente reservado a grandes patrimonios e inversores institucionales -con patrimonios por encima de 500.000 euros-, reforzando su compromiso con la transparencia, la alineación de intereses y la personalización de las soluciones de inversión.
Así, la banca privada del Santander se convierte en la primera en ampliar sus proveedores de gestión discrecional personalizada, más allá de su gestora propia, para quienes cuenten con al menos dos millones de patrimonio. Estos clientes podrán beneficiarse de las capacidades de entidades como JP Morgan, BlackRock o Goldman Sachs AM a través de esta plataforma abierta de servicios de gestión, que complementa la actual oferta de servicios, permitiendo a los clientes acceder a soluciones de terceros y a la visión de mercado de las tres grandes gestoras. Cada cliente podrá seleccionar la entidad gestora que mejor se adapte a sus necesidades, optar por estrategias indexadas de bajo coste y mantener la capacidad de personalizar su cartera.
Para llevar a cabo su proyecto, Santander ha desarrollado un modelo híbrido que "combina la cercanía del banquero con capacidades digitales avanzadas de firma y ejecución: el cliente firma su propuesta de inversión y esta se ejecuta, pues la propuesta lleva toda la información pre y postcontractual y las órdenes. La incorporación de herramientas de inteligencia artificial facilita la generación de un reporting específico y contenidos, optimizando la experiencia del cliente y la eficiencia del servicio", explican en un comunicado.
El grupo bancario mejora también su propuesta de valor para clientes de alto patrimonio (UHNW) con el lanzamiento de Wealth Check, un nuevo servicio de análisis patrimonial con un enfoque integral, especializado e independiente que tomará la consolidación de posiciones como punto de partida. El nuevo servicio se ofrecerá desde Beyond Wealth, entidad jurídica diferente al banco, garantizando así a sus
clientes una independencia total. Beyond Wealth atiende de forma integral las necesidades de grandes patrimonios familiares, con independencia de los bancos con los que trabajen los clientes. Se trata de un
servicio de consultoría patrimonial independiente, dirigido a familias, single family offices e instituciones. En menos de doce meses ha alcanzado ya más de 2.500 millones de euros de activos bajo supervisión en España y más de 7.700 millones de dólares a nivel global.
Desde hace años, las grandes entidades redoblan sus esfuerzos para captar clientes de banca privada, por su alta rentabilidad, ya que muchos de ellos demandan servicios exclusivos, y el Banco Santander quiere ser un referente para todos los clientes de este segmento, incluidos los 'ultrarricos', con un patrimonio superior a 20 millones. La entidad está convencida del potencial de esta actividad, después de anotarse un crecimiento del 43% en carteras gestionadas y una ganancia de cuota de mercado de 2,75 puntos porcentuales.