Ley antilavado tiene dictamen favorable y puede iniciar su aprobación

La Comisión de Economía del Congreso dio luz verde al dictamen de la Iniciativa 6593, que impulsa una ley integral contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Es noticia. Tras varias jornadas de diálogo, la Comisión de Economía y Comercio Exterior, presidida por el congresista Faver Salazar, emitió dictamen favorable a la Iniciativa 6593 en reunión híbrida. El proyecto busca fortalecer los controles contra el lavado de activos sin interferir en actividades lícitas.

• La iniciativa amplía el catálogo de “Personas Obligadas” bajo supervisión de la Superintendencia de Bancos, a través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), para cerrar brechas usadas por redes criminales.
• Incluye a bancos, aseguradoras —en pólizas de vida con ahorro—, emisores de tarjetas, casas de empeño, cooperativas, empresas de factoraje, leasing y entidades dedicadas a transferencias de fondos.
• También incorpora sectores no financieros: inmobiliarias, venta de vehículos, comercio en efectivo de joyas y metales preciosos, loterías autorizadas y proveedores de servicios de activos virtuales.

Cómo funciona. La propuesta redefine obligaciones de reporte y debida diligencia, especialmente en operaciones que podrían facilitar el ocultamiento de capitales ilícitos. El objetivo declarado es reforzar la trazabilidad financiera, alineando estándares internacionales sin limitar el ejercicio profesional ni la libre empresa.

• Profesionales independientes —abogados, contadores y notarios— deberán reportar operaciones específicas cuando administren activos o constituyan sociedades, una medida que apunta a prevenir estructuras fachada.
• El texto aclara que la supervisión debe ser proporcional y no convertirse en una carga burocrática que frene la inversión o debilite la propiedad privada, uno de los puntos más sensibles del debate.
• La Intendencia de Verificación Especial mantendría la rectoría técnica, con mayores facultades para requerir información y verificar cumplimiento en sectores considerados de riesgo.

Voces. La Superintendencia de Bancos (SIB) expresó su respaldo al dictamen favorable de la Iniciativa 6593, “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. La entidad considera el avance legislativo una señal de responsabilidad institucional y compromiso con estándares internacionales.

• En un comunicado oficial, la SIB reconoció el trabajo técnico de la Comisión de Economía y Comercio Exterior del Congreso y afirmó que la actualización normativa permitirá robustecer el enfoque basado en riesgos y mejorar los mecanismos de control.
• La institución destacó que la reforma fortalecerá la supervisión y la coordinación interinstitucional, incrementará la efectividad del sistema nacional de prevención de LD/FT y consolidará la confianza en el sistema financiero guatemalteco.
• La Superintendencia subrayó que “Prevenir y combatir el lavado de dinero u otros activos es un esfuerzo de país” y confió en que el Pleno del Congreso impulse la discusión y aprobación final para contar con un marco moderno y sólido.

Lo que sigue. El proyecto contempla la creación del Consejo Nacional de Coordinación contra el Lavado de Dinero (CONCLAFT), presidido por el Vicepresidente e integrado por ministros y jefes de inteligencia. Sus cargos serían ad honorem y las decisiones se adoptarían por consenso o mayoría simple.

• La conformación del CONCLAFT abre debate sobre la concentración de funciones estratégicas en un solo órgano, aunque sus promotores lo ven como mecanismo de coordinación interinstitucional.
• Con el dictamen favorable, la iniciativa queda lista para avanzar al pleno del Congreso.