Фатальная блокировка счета вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через банковские приложения – назад пути не будет

Внимание к безналичным переводам в 2025 году

В 2025 году россияне сталкиваются с ужесточением контроля за финансовыми операциями, что влечет за собой повышенные риски при совершении безналичных переводов. Руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупреждает о возможности привлечения к ответственности за финансирование экстремизма даже при совершении, казалось бы, обычных транзакций.

Повышенное внимание со стороны банков и Центробанка вызывают несколько типов операций:

Единомоментные переводы крупных сумм, особенно поступающие с разных счетов. Такая активность, характерная для предпринимателей, при использовании личной карты вызывает автоматическую проверку.

Разовое обналичивание значительных сумм наличными, что может быть расценено как попытка уклонения от налогов или участие в мошеннических схемах.

Многочисленные переводы между физическими лицами, особенно частые транзитные операции (быстрое зачисление и вывод средств).

Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомцев, распространенная практика на рынках или в транспорте, увеличивает риски из-за обезличенности платежа, несмотря на формальную законность.

Риски для граждан, связанные с подозрительными операциями, достаточно серьезны:

Блокировка счета или карты до выяснения обстоятельств, которая может стать полной при отказе предоставить документы или объяснения.

Уголовная ответственность по статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму), предусматривающая штрафы до миллиона рублей или лишение свободы, вплоть до пожизненного заключения.

Потеря средств при переводе денег на карту неизвестного лица, особенно если эти средства связаны с незаконной деятельностью.

Для минимизации рисков гражданам рекомендуется:

Избегать переводов на личные карты незнакомцев, отдавая предпочтение официальным приложениям и терминалам.

Проявлять осторожность при благотворительных сборах, предварительно проверяя легальность организации.

Не использовать личную карту для бизнеса, открыв для предпринимательской деятельности расчетный счет.

Проверять чистоту сделок, особенно при крупных покупках (недвижимость), проводя юридическую экспертизу.

Сохранять чеки и подтверждения операций для подтверждения законности действий в случае проверки.

Практика показывает, что подобные меры уже привели к арестам по статье 205.1 УК РФ в Москве, Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах. Например, житель Москвы был обвинен в вовлечении в террористическую деятельность после выявления подозрительных платежей. Эти действия, направленные на борьбу с финансированием экстремизма, требуют от граждан повышенной бдительности при любых финансовых операциях. Источник: pnz.ru

Популярные социальные и полезные новости дня:

• "Возвысятся неожиданно и быстро": Тамара Глоба рассказала, кого скоро может ждать большой успех
• Это мясо полезнее курицы в четыре раза - нужно его попробовать
• Жесткое правило в феврале: всем собственникам земельных участков грозит изъятие
• Это имя "защитника" для мальчиков завоевывает страну - становится слишком популярно
• Поддельная молочная продукция: Росконтроль назвал марки молока, которые лучше не брать даже по акции