World News in Italian





160*600

Новости сегодня на DirectAdvert

Новости сегодня от Adwile

Актуальные новости сегодня от ValueImpression.com


Опубликовать свою новость бесплатно - сейчас


<
>

Prelievi in banca 2020: quali sono i limiti previsti per i correntisti?

Prelievi in banca 2020: quali sono i limiti previsti per i correntisti? Abbiamo già trattato di temi che […]

L'articolo Prelievi in banca 2020: quali sono i limiti previsti per i correntisti? proviene da Termometro Politico.

Pensioni ultime notizie mosse per riformare sistema previdenziale

Prelievi in banca 2020: quali sono i limiti previsti per i correntisti?

Abbiamo già trattato di temi che hanno a che fare con la lotta all’evasione fiscale ed al riciclaggio, illeciti certamente di non lieve entità, e su cui l’attenzione del legislatore è stata assai evidente negli ultimi anni. Qui di seguito vogliamo in particolare soffermarci sulle misure che di fatto limitano o circoscrivono la circolazione del denaro contante nel territorio italiano. Vediamo allora più nel dettaglio che cosa le norme prevedono in tema di prelievi in banca e quali sono i vincoli.

Se ti interessa saperne di più sul prestito denaro tra privati e contratto, come scriverlo e fac-simile, clicca qui.

Prelievi in banca e limiti: cosa dice la legge

Oggigiorno, le persone si stanno spostando con molta gradualità ai sistemi di pagamento elettronico, e non sono pochi coloro che ancora si affidano al denaro contante per la stragrande maggioranza delle operazioni economiche. Il punto è proprio capire quali sono i limiti vigenti ai prelievi in banca e, in buona sostanza, quanto si può prelevare come cliente di un istituto di credito nel 2020. Domande legittime, anche in considerazione dei cosiddetti limiti di tracciabilità e delle operazioni che sono classificabili come ‘sospette’, con il pericolo concreto di segnalazioni.

In Italia vige tuttora la libertà di prelievo di contanti, ma si tratta pur sempre di una libertà condizionata da alcuni fattori, quali appunto il limite all’uso del contante, imposto dalla legge; il dovere di segnalazione all’UIF – una sorta di unità di intelligence finanziaria – delle operazioni ‘sospette’; la presunzione di evasione. Anche i singoli istituti possono disporre limiti ai prelievi in banca.

Recenti norme fiscali, contenute nel decreto legge n. 124 del 2019, hanno ridotto il limite dell’utilizzo di contante possibile in base alla legge. Pertanto, oltre questo limite, l’interessato a servirsi di denaro dovrà usare metodi “tracciabili”, ad es. i pagamenti con carta di credito o bancomat, o i classici bonifici.

In sintesi dunque abbiamo che:

  • l’originario limite all’utilizzo del denaro contante pari 5000 € è stato diminuito in un primo tempo a 999,99 € dal Governo Monti e poi in seguito innalzato a 3000 € dal Governo Renzi;
  • dal primo luglio 2020, il limite all’utilizzo del contante è sceso nuovamente, ovvero è possibile entro i 2000 €, con una sanzione da 2000 € a 50.000 € in ipotesi di violazioni accertate;
  • non solo: dal primo gennaio 2022 la soglia massima diminuirà ancora, attestandosi a 1000 €, con una sanzione oscillante tra un minimo di 1000 € ad un massimo di 50.000 € se è accertata una violazione.

Si tratta appunto di veri e propri limiti di tracciabilità che contribuiscono a fare luce sullo spostamento di risorse finanziarie, nell’obiettivo di combattere pratiche illecite come l’evasione fiscale.

Il prelievo di denaro in sè non è una violazione

In questo quadro normativo, va però fatta una precisazione doverosa: il prelievo di denaro in sè, non costituisce una violazione delle norme in materia. Infatti, il prelievo senza trasferimento a terzi, non è mai sanzionabile. Più nel dettaglio, l’uso del contante punito deve comportare un trasferimento ‘tra soggetti diversi’, ossia colui che versa il contante e chi lo incassa. Ne consegue che nè i prelievi in banca, nè i versamenti sul proprio c/c possono portare a delle violazioni. D’altronde, lo ha confermato il Ministero dell’Economia con una sua comunicazione: le appena citate operazioni non possono ritenersi “trasferimenti tra soggetti diversi”.

Obbligo per le banche di segnalazione di operazioni sospette

Le banche, a loro volta, sono tenute a contribuire a far rispettare le regole in materia. Infatti, la normativa antiriciclaggio impone l’obbligo gravante sulle banche di segnalare periodicamente all’UIF – la suddetta Unità di informazione finanziaria – le operazioni che vanno ritenute – quanto meno – “sospette”. Per chiarezza, ricordiamo che tra esse vanno incluse ad esempio le operazioni bancarie pari o superiori a 10.000 € realizzate da un correntista come cliente o esecutore. Possono essere ritenuti sospetti anche i pagamenti o i prelievi in forma frazionata, se i pagamenti o prelievi in banca oltrepassano i mille euro.

Ecco dunque chiaro che per il privato, onde non incappare in una possibile segnalazione, è meglio compiere sempre prelievi in banca entro i mille euro e usare – sempre – modalità tracciabili (ad es. bancomat) per fare transazioni che oltrepassino i mille euro.

Ma a dimostrazione che oggi la legge non lascia (quasi) nulla al caso, abbiamo anche che l’Agenzia delle Entrate può far valere a carico delle aziende la cosiddetta “presunzione di evasione” in ipotesi di operazioni in contanti (compresi i prelievi in banca) che superano i 1000 euro al giorno o i 5000 euro al mese. Va da sè allora che la aziende, così come i privati, fanno bene a prediligere le operazioni tracciabili. Attenzione anche ad un altro aspetto essenziale: per eventuali controlli fiscali, le aziende devono custodire nel tempo fatture e scontrini per documentare le spese in contanti.

Inoltre, gli istituti di credito, al fine di consentire accesso e utilizzo degli sportelli automatici, impongono ai correntisti un limite giornaliero ai prelievi in banca, ed hanno facoltà di imporne anche uno mensile. Il cliente può trovare l’indicazione dei citati limiti nel Foglio informativo del conto corrente o della carta di pagamento. In particolare, per effettuare prelievi in banca molto consistenti, la banca potrebbe imporre di aspettare qualche giorno e anche domandare informazioni su come verranno usati i contanti.

Se ti interessa saperne di più sui controlli Fisco sul giroconto e se sono davvero legittimi, clicca qui.

Concludendo, dovrebbe apparire ormai chiaro perchè non è consigliabile effettuare molti prelievi in banca in contanti: il rischio di avere gli occhi puntati del Fisco e della banca – in caso di ingenti e ripetuti prelievi – non è affatto basso. D’altronde, il legislatore si è impegnato negli ultimi anni a favorire la tracciabilità delle operazioni e a disincentivare l’uso dei contanti, anche con bonus ed agevolazioni per chi usa la carta al posto delle banconote. E’ vero inoltre che anche la propria banca potrebbe chiedere delucidazioni su un prelievo non tracciato, ma ingente e anomalo. Ecco dunque che pagare con bonifici, assegni o carte è non di rado la scelta più consigliata, specialmente in caso di operazioni frequenti che saranno, dunque, agevolmente giustificabili.

SEGUI TERMOMETRO POLITICO SU GOOGLE NEWS

Hai suggerimenti o correzioni da proporre?
Scrivici a 
redazione@termometropolitico.it

L'articolo Prelievi in banca 2020: quali sono i limiti previsti per i correntisti? proviene da Termometro Politico.

Читайте на 123ru.net

Другие проекты от 123ru.net



Архангельск

По следам Ломоносова: из Архангельска в Петербург запустят туристический автобус



Мода

Весна идёт, весне дорогу, уже расстаяли снега????




Українські новини

Хризантема - вродлива квітка, що вимагає особливого догляду



Новости 24 часа

Проект развития малой авиации в Сибири оценили в 8 млрд рублей



Game News

Пробный запуск вампирского градостроя Vampire Legacy: City Builder



Москва

Начало апреля в Татарстане будет теплым



News Every Day

The 10 Intense New Action Movies on Netflix That Left Me on the Edge of My Seat!



Блоги

Шапки женские вязаные на Wildberries, 2024 — новый цвет от 392 руб. (модель 466)



Москва

Архитектурные доминанты округов Москвы



Семён Слепаков

Семен Слепаков решил избавиться от последнего бизнеса в России



Москва

Прощание с театроведом Марией Честных пройдёт 30 марта на Троицком кладбище в Орле



Екатерина Александрова

Александрова впервые войдет в топ-15 мирового рейтинга



Москва

Благотворительный фонд «Свет в руках» проведет Всероссийскую акцию «Росток памяти»



ТНТ

ТНТ запускает ежедневное утреннее шоу с Анной Хилькевич и Анатолием Цоем



Симферополь

Выставка-экскурс «Художественный мир Гоголя»



Москва

«Радио Зенит» – информационный партнер форума «Мы вместе. Спорт»



Москва

Сергей Собянин: Завершаем строительство московского городского вокзала Щербинка



Москва

Пассажир рейса Москва — Пермь попал в реанимацию



Другие популярные новости дня сегодня


123ru.net — быстрее, чем Я..., самые свежие и актуальные новости Вашего города — каждый день, каждый час с ежеминутным обновлением! Мгновенная публикация на языке оригинала, без модерации и без купюр в разделе Пользователи сайта 123ru.net.

Как добавить свои новости в наши трансляции? Очень просто. Достаточно отправить заявку на наш электронный адрес mail@29ru.net с указанием адреса Вашей ленты новостей в формате RSS или подать заявку на включение Вашего сайта в наш каталог через форму. После модерации заявки в течении 24 часов Ваша лента новостей начнёт транслироваться в разделе Вашего города. Все новости в нашей ленте новостей отсортированы поминутно по времени публикации, которое указано напротив каждой новости справа также как и прямая ссылка на источник информации. Если у Вас есть интересные фото Вашего города или других населённых пунктов Вашего региона мы также готовы опубликовать их в разделе Вашего города в нашем каталоге региональных сайтов, который на сегодняшний день является самым большим региональным ресурсом, охватывающим все города не только России и Украины, но ещё и Белоруссии и Абхазии. Прислать фото можно здесь. Оперативно разместить свою новость в Вашем городе можно самостоятельно через форму.



Новости 24/7 Все города России




Загрузка...


Топ 10 новостей последнего часа






Персональные новости

123ru.net — ежедневник главных новостей Вашего города и Вашего региона. 123ru.net - новости в деталях, свежий, незамыленный образ событий дня, аналитика минувших событий, прогнозы на будущее и непредвзятый взгляд на настоящее, как всегда, оперативно, честно, без купюр и цензуры каждый час, семь дней в неделю, 24 часа в сутки. Ещё больше местных городских новостей Вашего города — на порталах News-Life.pro и News24.pro. Полная лента региональных новостей на этот час — здесь. Самые свежие и популярные публикации событий в России и в мире сегодня - в ТОП-100 и на сайте Russia24.pro. С 2017 года проект 123ru.net стал мультиязычным и расширил свою аудиторию в мировом пространстве. Теперь нас читает не только русскоязычная аудитория и жители бывшего СССР, но и весь современный мир. 123ru.net - мир новостей без границ и цензуры в режиме реального времени. Каждую минуту - 123 самые горячие новости из городов и регионов. С нами Вы никогда не пропустите главное. А самым главным во все века остаётся "время" - наше и Ваше (у каждого - оно своё). Время - бесценно! Берегите и цените время. Здесь и сейчас — знакомства на 123ru.net. . Разместить свою новость локально в любом городе (и даже, на любом языке мира) можно ежесекундно (совершенно бесплатно) с мгновенной публикацией (без цензуры и модерации) самостоятельно - здесь.



Загрузка...

Загрузка...

Экология в России и мире
Москва

Татьяна Марчук выпустила альбом «Экопесенки» на лейбле Riki Music





Путин в России и мире
Москва

Мособлдума выступила за присвоение Красноармейску высокого звания


Лукашенко в Беларуси и мире



123ru.netмеждународная интерактивная информационная сеть (ежеминутные новости с ежедневным интелектуальным архивом). Только у нас — все главные новости дня без политической цензуры. "123 Новости" — абсолютно все точки зрения, трезвая аналитика, цивилизованные споры и обсуждения без взаимных обвинений и оскорблений. Помните, что не у всех точка зрения совпадает с Вашей. Уважайте мнение других, даже если Вы отстаиваете свой взгляд и свою позицию. Ru24.net — облегчённая версия старейшего обозревателя новостей 123ru.net.

Мы не навязываем Вам своё видение, мы даём Вам объективный срез событий дня без цензуры и без купюр. Новости, какие они есть — онлайн (с поминутным архивом по всем городам и регионам России, Украины, Белоруссии и Абхазии).

123ru.net — живые новости в прямом эфире!

В любую минуту Вы можете добавить свою новость мгновенно — здесь.





Зеленский в Украине и мире
Киев

Киев признал стагнацию ВСУ по всей линии фронта


Навальный в России и мире
Москва

Силовики задержали за сутки пятерых журналистов, часть проходит по делу об «участии в работе ФБК», одного жестоко избили при задержании



Здоровье в России и мире


Частные объявления в Вашем городе, в Вашем регионе и в России






Загрузка...

Загрузка...



Коммерсантъ

Атомная взятка потребовала ареста // Топ-менеджер «Росатома» Геннадий Сахаров отправлен в СИЗО на два месяца



Москва

Коридор затмений до 8 апреля: как правильно загадывать желания

Друзья 123ru.net


Информационные партнёры 123ru.net



Спонсоры 123ru.net